ปัญหาการฟอกเงินเป็นภัยคุกคามรูปแบบใหม่ที่มีความซับซ้อนและเกี่ยวโยงกันในลักษณะอาชญากรรมข้ามชาติ ซึ่งเป็นผลมาจากเทคโนโลยีสารสนเทศและระบบเศรษฐกิจเสรีที่เปิดโอกาสให้มีการเคลื่อนย้ายคนและเงินทุนได้อย่างรวดเร็วทำให้ประเทศไทยมีความเสี่ยงต่อภัยคุกคามดังกล่าวเพิ่มขึ้น รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabay ส่วนใหญ่ยังคงกระทำผ่านสถาบันการเงิน เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ และผู้ประกอบอาชีพที่ให้บริการทางการเงิน จะมีการแปลงเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดไปอยู่ในรูปแบบอื่น เรียกว่า "การฟอกเงิน" รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Expect Best รูปภาพจาก : Canva9 รูปแบบการฟอกเงินในประเทศไทยธุรกิจซื้อที่ดิน อสังหาริมทรัพย์ และรถยนต์ เป็นสิ่งที่อาชญากรมักจะใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงิน เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์เป็นทรัพย์สินที่มีราคาสูง และสามารถแลกเปลี่ยนเงินผิดกฎหมายให้เป็นทรัพย์สินที่ถูกต้อง นอกจากนี้ยังมีการอำพรางปกปิดไม่ให้เป็นที่ผิดสังเกตโดยการกระจายกรรมสิทธิ์ในการถือครองไปยังญาติสนิทหรือคนใกล้ชิดได้ 1. ธุรกิจซื้อที่ดิน รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Magda Ehlers2. อสังหาริมทรัพย์ หรือสิ่งปลูกสร้าง รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ ArtisticOperations3. รถยนต์ราคาแพง รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabayนอกจากนี้ธุรกิจการซื้อขายของเก่าในประเทศไทยมักมี การซื้อขายพระเครื่อง วัตถุมงคล ยังเป็นอีกช่องทางการฟอกเงิน เนื่องจากเป็นทรัพย์สินขึ้นอยู่กับความพึงพอใจระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย อีกทั้งเป็นการตกลงกันเอง เช่น วัตถุโบราณ พระเครื่อง เป็นต้น 4. วัตถุโบราณ รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ JamesDeMers 5. พระเครื่อง วัตถุมงคล และเครื่องรางของขลัง รูปภาพจาก Canvaปัจจุบันอาชญากรนิยมแปลงเงินที่ได้จากการกระทำความผิดโดยใช้ สกุลเงินต่างชาติและทองคำ เนื่องจากมีคุณสมบัติสามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนได้ทั่วโลกและได้รับการยอมรับของคนในสังคม6. เงินสกุลต่างชาติ รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ Capri23auto 7.ทองคำ รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Pixabayกลุ่มความร่วมมือของหน่วยข่าวกรองทางการเงินสากล (Egmont Group) พบว่า การฟอกเงินโดยแปลงเงินสกปรกเป็นเพชรหรือเครื่องเพชรมีแนวโน้มขยายตัว เนื่องจากคุณลักษณะของเพชรมีขนาดเล็ก พกพาเคลื่อนย้ายสะดวก และได้รับความนิยมสูงเพราะมีมูลค่ามหาศาล การซื้อขายแลกเปลี่ยนเพชรระหว่างประเทศสามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างเสรี ไม่มีราคากลางที่แท้จริง นอกจากนี้การติดตามตรวจสอบเส้นทางการถ่ายโอนระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายทำได้ยาก ทำให้เป็นปัจจัยเอื้อต่อการดำเนินการของกลุ่มอาชญากรรมข้ามชาติที่ใช้เพชรในการเคลื่อนย้ายเงินทุนที่ผิดกฎหมาย 8. เครื่องเพชร รูปภาพจาก Pexels โดยคุณ Marta Brancoนอกจากนี้ที่ผ่านมาพบสิ่งบ่งความผิดปกติในการใช้องค์กรทางศาสนาเป็นช่องทางในการฟอกเงิน ในการฉ้อโกงเงินบริจาคโดยมีการทำธุรกรรมอาจไม่มีความสลับซับซ้อนมาก เช่น สั่งจ่ายเป็นเช็คธนาคารแต่เป็นการดำเนินการที่มีความถี่สูงอย่างไม่สมเหตุผล หรือมีความผิดปกติเนื่องจากมีบุคคลต่าง ๆ เข้ามาเกี่ยวข้องในธุรกรรมขององค์กรทางศาสนาเป็นจำนวนมาก 9. องค์กรทางศาสนา รูปภาพจาก Pixabay โดยคุณ naturepost เอกสารอ้างอิงสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน. (2560). ยุทธศาสตร์ด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2560 - 2564. กรุงเทพฯ: ปปง.ขอบคุณรูปภาพปก จาก https://www.canva.com/templates/